为什么企业在开了香港账户后，总是莫名其妙的被关或冻结了?

在金融领域，香港账户的使用有着严格的规范和监管。然而，一些人可能在不经意间就陷入了违规操作的“陷阱”。

香港账户的违规操作可能会导致严重的法律后果和财务损失。了解并避免这些违规操作，才能让我们在金融海洋中稳稳前行，不被“暗礁”所伤。以下是一些常见的违规操作及其可能的后果：

1.长时间不使用，导致账户不活跃

开完户后就不管了，甚至连账户名跟密码都不记得。如果你过长时间不使用账户，被银行系统检测到，那么银行会认为该账户不使用或者不需要账户了，就会把你的账户判定为休眠状态，也称为“僵尸户”并且进行冻结，就算账户里面有钱，也只能存不能取。建议经常登陆网银一个月2-3次左右，三个月内有1-3次交易，从储蓄账户转到往来账户，或者做个货币转换都可以。

2.公户和私户相互频繁转账

千万不要把个人账户当成公户用，如果你把个人账户频繁用于公司业务的交易，就会导致被关户，所以如果是说公司商用，大家就尽量用公转公，私转私的去转账使用。

3.资金整进整出，快进快出

银行对于资金的来源非常敏感，尤其是整进整出和快进快出金额巨大的，一下就会被银行列入怀疑对象，如果被查出有资金来源问题，银行可能会怀疑该账户涉及洗钱活动，则会把账户冻结或者直接注销，建议到账后2-3天左右再分批转出。

例：你从内地汇100万到香港账户，当天或者隔天就把整笔钱汇到海外，把香港账户当做一个资金中转站，那像这种短期有大笔资金整进整出和快进快出的银行看到会需要核实你的资金来源，一旦有问题无法解释和提供资金来源，就会被列入可疑的账户，有可能你的账户就会被注销了。

4.与敏感国家有资金往来

资金贸易往来涉及到战乱国家或者是被制裁国家，如伊朗、朝鲜等，银行可能会将账户视为可疑账户，进而导致账户被冻结。如果是有真实业务来往，需要提前告知银行，和客户经理沟通，确认好再进行操作。

5.保持账户有充足余额

账户长期不活跃且余额长时间为“0”，也会被判定为休眠账户，从而被冻结。

6.不要帮他人代收代付钱

不管是你的朋友、亲戚还是合作伙伴，都不要帮他们收付款或者结汇，因为你不知道这笔钱的资金来源它是否合法正规，其次也不清楚其真实的资金用途， 或者是否来自战争敏感国家，协助他人跨境汇款风险非常大，为此承担风险非常不值得。

7.账户用途与申报时大有不同

在银行开户时会填写KYC表格，了解账户持有人背景，如果被发现账户的实际用途与申报区别太大，也可能导致账户冻结，所以在KYC填写是尽量将自己要做的业务写清楚。

8.未及时更新法定资料

每年银行要求客户定期更新身分证明，如通讯地址、联系方式等信息有变更，也需要联系银行及时更新，若未按时更新，账户也可能会被冻结。

香港的金融监管非常严格，企业必须遵守相关法律法规，避免上述违规操作。任何违规行为不仅会导致严重的法律后果，还会影响企业的声誉和财务状况。因此，建议企业在使用香港账户时，务必遵循合规操作，确保业务活动合法合规。

                                更多公司信息资讯，请参阅我司网站www.chn999.com

                                                       如无授权，请勿转载

免责声明：本文有部分转自网络，文字及图片版权归原作者及原出处所有。如涉及版权问题，请及时与我们留言联系，我们会在第一时间回复您并进行处理。